Soluções financeiras

Soluções financeiras vinculadas ao ESG
O agravamento dos preços da energia tende a acentuar-se, tornando-se hoje, amanhã e depois, um fator que nos obriga a repensar estratégias de mitigação. Não existe um caminho para a economia net-zero sem o apoio e estratégias claras dos serviços financeiros, uma vez que as empresas necessitam de financiamento e segurança para a realização das suas operações.
Para a banca, todo o capital está sujeito a risco. Mas as considerações Ambientais, Sociais e de Governação (ESG) podem afetar as decisões de uma equipa de investimento no que se refere a investir pontualmente em determinadas empresas ou setores. Os resultados podem diferir das carteiras que não aplicam considerações ESG semelhantes no seu processo de investimento. Logo, os fatores ESG aquando do momento de decisão terão sempre e cada vez mais um maior impacto, pois estes estão correlacionados com o desempenho de longo prazo das empresas. Até 2022, apenas 20% dos bancos incluiu risco climático no crédito, acresce que 2/3 dos empréstimos concedidos se dirigem a empresas de setores que emitem muitos GEE. Os novos desafios impostos pelos critérios ESG trazem uma pressão acrescida sobre a banca e as empresas mais poluentes.
O financiamento sustentável, compreende os produtos ou serviços financeiros que consideram critérios de sustentabilidade, nomeadamente, fatores Ambientais, Sociais e de Governance (ESG).
Existem diversas fontes de financiamento disponíveis para financiar a transição para a sustentabilidade nas empresas a nível nacional e europeu, relacionados com o desenvolvimento de políticas ambientais para a prossecução dos objetivos do desenvolvimento sustentável, como os subsídios, capital próprio e passivo.
A LEEDKEY tem uma visão integrada da indústria e projeto, particularmente nas áreas ambiental, financeiro e de reestruturação. Assessoramos a estruturação e implementação dos seus projetos de infraestruturas e energia sem custos iniciais.
Energizamos a fusão entre a sustentabilidade e as finanças
Entre as possibilidades de financiamento, destacamos:
Financiamento com capital operational expenditure- OPEX- Fora dos balanços, ou, capital expenditure- CAPEX, que designa o montante de dinheiro despendido na aquisição de bens de capital de uma determinada empresa.
O modelo mais utilizado é o Energy Performance Contracting- EPC, que se baseia num modelo de contrato em que as poupanças pagam os custos de investimento, onde existe uma transferência de riscos do projeto para a empresa que o implementa de acordo com o contrato de performance assumido. As poupanças geradas podem ser partilhadas a uma percentagem pré-determinada por um número fixo de anos, ou garantidas.
Estes contratos devem prever:
- Definição do ambito, condições e intrepretações;
- Especificação das condições técnicas;
- Prazos de contrato;
- Soluções de financiamento;
- Obrigações e responsabilidades;
- Plano de execução do projeto de engenharia;
- Plano e critérios de medição e Verificação M&V;
- Plano e periodicidade para monitorização e cumprimento do contrato;
- Protocolo de partilha de poupanças e responsabilidade;
- Procolo para resolução de litígios, ativação de seguros e ou alterações de contrato.
Este modelo apresenta-se como um programa de eficiencia energética, em que podem ser implementadas alterações ao nivel do AVAC, iluminação, gestão de energias, cargas de pico, isolamento térmico, infraestruturas e até nos processos de operação das organizações. O objetivo é manter os edifícios eficientes sem penalizar o conforto, segurança e saúde dos seus ocupantes.
No EPC existem dois modelos comuns de contratos:
Existe o modelo de contrato de poupança garantida em que a Utility garante um determinado nível de poupanças ao cliente. Este modelo tem a vantagem das taxas de juro serem, normalmente, mais baixas. As diversas soluções e medidas proporcionam poupanças via eficiência dos equipamentos (redução da potencia necessária) e redução de desperdício (redução do tempo de funcionamento dos equipamentos). Neste modelo a Utility assume o risco de desempenho.
Em contraste, o modelo Shared Savings, a Utility assume o risco de performance e financeiro, estando este último tipo de modelo normalmente associado a Third-Party Financing (TPF) ou financiamento por terceiros. Neste modelo, os equipamentos e a M&V pode ser alugados. O modelo de Shared Savings favorece projetos com paybacks curtos.